자산배분 포트폴리오 - 2021년 1월 리밸런싱

 

박장대소 부부 자산배분 포트폴리오 2021년 1월 리밸런싱을 해 보고자 한다.  포트폴리오 전체 금액을 500만 원으로 시작하기로 했는데 1,000만 원으로 늘렸다. 앞으로도 한동안은 리밸런싱보다 투자 규모를 키우는 데 집중할 생각이다. 자산배분 투자를 시작하고 나니 다양한 자산군을 꾸준히 들여다볼 수 있어서 좋다. 자본금이 부족할 때는 시세차익형 투자에 집중하고 자산 규모가 커지면 자산배분 포트폴리오로 자산을 지키라는 말이 있다. 동의한다. 하지만 자산배분투자를 하며 경제가 어떻게 흘러가는지 공부할 수 있어서 좋다. 

 

• 한국주식 - 48.43% (목표 비율 50% / -1.57%)

요즘 한국주식 수익률이 좋다. 더존비즈온, 맥쿼리인프라, 에코프로비엠 말고는 다 수익을 보고 있다. 맥쿼리인프라는 배당주, 에코프로비엠은 최근에 들어갔으니 그렇다 치더라도 더존비즈온 수익률이 영 마음에 안 든다. 벌써 들어간 지 몇 달 됐는데 말이지. 한국주식 비중을 줄일 때가 오면 가장 먼저 정리할 종목이다. 더존비즈온만 없었다면 한국주식 수익률이 훨씬 높았을 것이다. 

 

• 대체투자 - 32.90% (목표 비율 30%  / +2.90%)

비트코인 상승세가 무서울 정도다. 다행히 적절한 시기에 가상화폐 투자를 시작한 듯하다. 첫 포스팅 때 쓴 비율과는 달리 대체투자에 30%를 투자하기로 했다. 금은 예상한 대로 살짝 마이너스를 보고 있고, 가상화폐는 기대 이상의 수익을 올리고 있다. 투자 금액을 절반으로 나눠 각각 헤이비트와 비트코인 직접 투자로 진행하고 있다. 헤이비트는 VB Challenge 전략으로 운용하고 있는데 수익율이 높지는 않지만 하락장 방어를 기가 막히게 한다고 한다. 매수 매도 내역을 볼 수 있어서 가상화폐 투자에 참고하기 좋다. 

 

• 미국국채 - 18.67% (목표 비율 20% / -1.33%)

미국국채는 수익률 변동폭이 크지 않았다. 30년물과 10년물에 절반씩 투자하는데 30년물보다는 10년물이 더 수익률이 높은 듯하다. 아무래도 금리가 바닥이라 그렇겠지. 이런 시기에 미국국채에 투자하는 게 맞는지 계속 고민했지만 일단 들고 간다. 

 

앞에서 말했다시피 한동안은 리밸런싱보다는 투자 규모를 키우는 데 집중할 것이다. 한 달에 100만 원 정도 넣으면 되려나? 비트코인 상승세가 가파른데 비트코인 비중을 조금 더 높일까? 2월 1일에는 또 어떻게 변해 있을지 궁금하다. 

 

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